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【2014年12月19日，上?！孔鳛橹袊罹邫嗤?、影響力的金融行業交流平臺，第七屆亞太財富管理與私人銀行年會于2014年12月17日至18日在上海盛大召開，亞太地區近300位來自頂尖私人銀行、家族辦公室、獨立財富管理機構的專家與高凈值企業家濟濟一堂，展開熱烈討論和思維交鋒，圍繞“新金融?新財富?新機遇”的主題解讀中國金融改革趨勢下的市場挑戰、探討私人銀行與財富管理機構的創新戰略合作、分享當前高凈值人群財富管理成功案例。

本屆年會嘉賓陣容強大，探討話題深入。上海交大中國金融研究院副院長費方域，中國銀行業協會業務服務部副主任、經濟學博士仲泊舟、《胡潤百富》董事長兼首席研究員胡潤先生親臨年會現場，友邦保險（中國）首席執行官蔡強先生為大會致開幕辭。中資私人銀行代表建設銀行、農業銀行、浦發銀行、光大銀行、北京銀行以及外資私人銀行代表德意志銀行、東亞銀行等均出席會議，并分享了對自貿區藍圖下財富管理業務創新與國際合作的前沿見解。此外，國內知名信托公司、獨立財富管理機構、律師事務所和貝恩公司、德勤會計事務所等專業咨詢機構，也分別從各自實際業務角度，帶來豐富案例和最新研究。

本屆年會歷時兩天，分別從“中國財富管理市場的改革與國際化”“中國財富管理新格局”“中國高凈值人群最新動態”和“財富保全增值與傳承”四大議題進行。針對目前大家普遍關心的中國金融改革與財富管理中心建設，上海交大中國金融研究院副院長費方域教授表示，在推進國際金融中心建設時應考慮把國際財富管理中心作為它的引擎，而上海自貿區在FTI賬戶系統的建立、打通在岸和離岸市場的溝通上，將對財富管理中心的打造提供突破性契機。關于中國私人銀行未來轉型及財富管理市場跨行業發展機遇，來自私人銀行、家族辦公室、信托、財富管理、期貨等機構的嘉賓以圓桌討論的形式作了精彩分析。嘉賓們都認為自貿區體系下，遵循海外資產配置及管理思路、明確風險管控及國際化戰略以及優化管理模式，未來服務于高凈值人士的財富管理才能進一步拓展。小牛資本管理集團的副總裁劉金科著重分享了互聯網對金融及財富管理影響的見解，他講道，雖然短期互聯網金融不會對大金融機構產生大的沖擊，但是長期來看絕對是不可忽視的趨勢，同時需要做防守策略，否則等于落后。

在經濟和金融市場政策轉型的大環境下，除了調整產品配置以滿足日趨成熟的客戶和他們在財富穩健增值上的需求外，更多樣化的體驗式、個性化服務在當前同等重要。因此，在客戶體驗對財富管理發展作用的問題上，貝恩公司全球副董事周之行認為，解決客戶體驗，可以從“凈推介值”研究出關鍵的客戶接觸點，一方面了解客戶需求，令一方面幫助私人銀行及財富管理機構進行產品細分、提升服務專業度。

今年的年會繼續關注中國高凈值人群的最新動態、另類投資和財富傳承?！逗鷿櫚俑弧范麻L兼首席研究員胡潤先生帶來《聚焦中國高凈值人群：最新生活習慣與消費方式》主題演講，對比了中國富豪僅今年的變化趨勢以及與全球富豪的差異。另外，由于高凈值人群的財富觀念也逐漸從創造財富過渡到財富保值及傳承，除了海外投資外，以財富傳承為主導的保險業也進入深度挖掘時期，特別是諸如大額壽險在基礎保障以外的傳承功能，成為高凈值人群作為長期、安全的風險轉移和資產保全的工具之一。友邦保險中國區高凈值業務負責人姜利民詳細闡述了海外保險市場整體概況、保費融資的優勢及風險，以及對中國保險業的啟示。他認為，中國保險業目前缺少基于中國客戶需求開發的產品、大額保單承受能力以及本土化專業人才，同時他也十分贊同建立財富管理生態圈，形成合作共贏模式。

此外，針對當前高凈值人群在財富管理上的實際問題，如稅務，德勤國際稅務與私人稅務策劃師謝正方介紹了美國《海外賬戶納稅法案》。她表示，雖然美國的稅法是本土的稅法，但監管對象是海外的金融機構，中國雖然并沒有正式簽訂協議，但是《海外賬戶納稅法案》的生效期已經開始運作了。同時，她提醒金融機構要做到的合規，包括做好盡職調查及申報，但怎樣讓高凈值客戶來配合完成是他們面對的難題。

第七屆亞太財富管理與私人銀行年會由上海交通大學中國金融研究院主辦，士研國際財富管理中心承辦，自2008年起已成功舉辦七屆。2014年的年會充分體現了“新金融?新財富?新機遇”主題，在高凈值人群也進入集體海外投資與全球資產配置時代，亞太地區的財富管理與私人銀行服務正借力金融市場變革，開拓并打造更廣闊的財富管理平臺。秉承專業視角和卓越內涵，亞太財富管理與私人銀行年將繼續為國內外財富管理與私人銀行家提供行業前沿信息、探索行業趨勢、助力商業合作！

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